Как я обанкротил бэрингз. ник лисон. скачать книгу fb2

История большого провала

Автор книги «Как я обанкротил «Бэрингз» Ник Лисон привел к разорению банк с 230-летней историей. Нет, он его не обворовывал — он был просто успешным трейдером, который попытался спрятать убыток в 20 тысяч фунтов

Книги обычно пишут успешные трейдеры — хотя по логике, проигравших на бирже должно быть значительно больше. К сожалению, неудачники редко пишут книги — к ним нет интереса. Читателей интересуют истории успеха, но победители систематически недооценивают роль случая — и можно сколько угодно точно следовать их советам и топтаться на месте. Изучение провалов гораздо познавательней.

Книга «Как я обанкротил «Бэрингз» относится к редкому жанру финансовых повествований, написанных проигравшими трейдерами. Причина, почему люди это все таки читают — в названии. Трейдер, который в 1995 году разорил банк с более чем двухсотлетней историей, банк, в котором держала свои счета королева Великобритании — достаточно редкий типаж. Это и позволило издателям продать книгу неудачника.

Обратите внимание

В оригинале книга называлась Rogue Trader, но русскоязычные переводчики не одолели слова «rogue». Оно одновременно несет несколько смыслов — плут, бродяга, инородный элемент.

Автор книги Ник Лисон и впрямь был инородным элементом в финансовом мире.

Не имевший высшего образования сын штукатура вытянул счастливый билет, когда банк Coutts, обслуживавший счета богатых клиентов, выбрал его на работу, предпочтя 300 другим претендентам.

Работа Лисона не требовала высшего образования: сортировка чеков и перемещение их в архив никаких навыков и быстроты мышления не требует.

Но Нику этого было мало и он искал любой возможности продвинуться. Вскоре Лисон перешел на работу в Morgan Stanley, где его обучили быстрым расчетам по фьючерсам и опционам, после чего опять посадили за бумажную работу. Так он оказался в Barings, где еще через год нудной бумажной работы оказался в Азии, на Сингапурской бирже.

А дальше началась история, которая привела к краху банка Barings. Ее можно рассматривать, как курс обучения торговли фьючерсами — Ник Лисон все достаточно детально разъясняет. Книгу можно читать и как короткий курс для специалистов по управлению рисками в банках — о том, что происходит, когда системы управления рисками вообще нет.

Как выяснилось из книги Лисона, старейший английский банк вышел на рынок фьючерсов, практически не имея специалистов, которые бы понимали, как это работает.

Понадобилось еще много серьезных скандалов с трейдерами, которые принесли своим работодателям колоссальные убытки, чтобы банкиры научились более менее контролировать своих трейдеров.

Из последних — Джером Кервье, благодаря которому Société Générale в 2008 году потерял 5 млрд евро, и Квеку Адоболи, принесший банку UBS убытки на $2 млрд. Оба банка остались на плаву. Зато Лисону понадобилось куда меньше $2 млрд, чтобы стереть Barings с лица земли.

Важно

По мере развития сюжета «Как я обанкротил «Бэрингз» оказывается психологическим триллером.

Чтобы спрятать убыток в 20 тысяч фунтов, герой книги совершает некие манипуляции и скрывает потерю в надежде позже покрыть убыток.

Но цепочка вранья и лихорадочных попыток одним махом решить проблему ведет его к тому, что убытки растут как снежный ком. В итоге они выросли до 800 млн фунтов и в конце концов раздавили Лисона вместе с банком.

Следить за крахом Barings увлекательно даже при том, что каждый читатель знает развязку — результат работы трейдера написан на обложке. Сюрприз в том, насколько легко одному человеку удалось разорить банк с такой долгой историей и надежной репутацией.

Источник: https://quote.rbc.ru/news/article/5b92640d9a7947406d211337

«Как я обанкротил Бэрингз»: книга, по которой снимали «Афериста»

Книгу Ника Лисона «Как я обанкротил Бэрингз» ставят в один ряд с «Записками биржевого оператора» Эдвина Лефевра и «Инвестором – танцором» Николаса Дарваса, поскольку в ней описывается, кроме собственно биржевой торговли, переживания и психологическое состояние автора.

Ник Лисон, трейдер банка «Бэрингз» (Barings Bank), написал мемуары, которые и легли в основу одноименной ленты, которую ранее рекомендовал StockWorld.com.ua, находясь в тюрьме.

Написанная в жанре экономического триллера и читающаяся на одном дыхании, книга не только рассказывает о финансовой канве дела, но и раскрывает психологию мошенничества: что побудило рисковать и тщательно прятать потери, как затягивала игра, почему сохранялась зыбкая надежда на спасение. Еще одна сюжетная линия касается внутренней кухни инвестиционного банка и регулирующих его финансовых органов. По мнению Лисона, власти Великобритании не потребовали его выдачи из-за страха перед шокирующими откровениями.

Рассказ книги начинается с небольшого введения о действующих лицах. Раскрывается жизнь Ника Лисона еще до его прихода в банк Бэрингз, о том, как быстро он становится главой сингапурского офиса финучреждения. И именно тут начинается самый значимый момент, интересующих миллионов читателей со всего мира.

В книге повествуется о том, как после первых успехов в Сингапуре, руководство начинает прямо-таки «молиться» на Ника Лисона. Никто из них не понимает, что такое фьючерсы и как он ими торгует, но все боятся обнаружить в данном вопросе свою некомпетентность, а потому прислушиваются к Лисону как к «пророку».

Между тем, в издании четко показывается, что метод Ника основывается в первую очередь на том, чтобы показать руководству всю прибыль, а часть убытков – спрятать. И  как оказалось, у него это отлично получилось.

Далее в своей работе Ник Лисон описывает, как именно у него получалось «высасывать» из лондонского офиса дополнительное финансирование всех своих «операций».

Совет

Удивительным остается тот факт, что банк обеспокоился своим положением дел лишь тогда, когда буквально лишился всех средств. Конец данной истории, как известно печален, «Берингз» – обанкротился. Но это отнюдь не конец истории самого Ника Лисона. Далее рассказ из финансового «триллера» переходит в детективный жанр, после чего и вовсе в политическую драму.

Книга Ника Лисона представляет собой типичный пример мемуаров. Динамична и простая, она в подробностях объясняет все несовершенство банковской системы. Отлично показаны психологические и финансовые аспекты жизни.

Издание является наглядным примером того, что всегда требуется осторожность и соблюдения жестких правил торговли.

Но что самое главное в данной книге, это ее мораль, ярко демонстрирующая как жадность, затмевающая умы самых высокопоставленных особ, может привести к краху.

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter

Источник: https://www.stockworld.com.ua/ru/lifestyle/recommendations/kak-ia-obankrotil-beringhz-knigha-po-kotoroi-snimali-afierista

Как Ник Лисон обанкротил «Бэрингз»

Ник Лисон пришел работать в банк «Бэрингз» (банк был основан в 1762 году и являлся старейшим торговым банком Британии) в 22 года. Через 3 он был назначен старшим трейдером «Бэрингз» по операциям с валютными фьючерсами на Сингапурской международной денежной бирже.

Произошло это после того, как в Великобритании Лисону было отказано в получении брокерской лицензии из-за подлога при подаче документов на ее получение. Интересно, что ни «Бэрингз», ни сам Лисон не сообщили об этом отказе при получении Лисоном брокерской лицензии в Сингапуре.

С начала своей работы в Сингапуре в 1992 году Ник Лисон, торгуя на Сингапурской бирже от имени «Бэрингз», совершал неавторизованные руководством сделки. Первое время они приносили банку большую прибыль, поэтому руководство смотрело на нарушение правил «сквозь пальцы» и выплачивало Нику премии за хорошую работу.

Руководство также «закрывало глаза» на то, что Ник Лисон был и старшим трейдером по фьючерсным операциям, и сотрудником, который оформлял все необходимые бумаги по этим сделкам. Такое совмещение обязанностей, обычно выполняемое двумя разными людьми, позволяло Лисону гораздо проще манипулировать деньгами и документами.

Постепенно стали накапливаться убытки, которые Лисон не показывал в отчетности, а «прятал» на специальный секретный счет под номером «88888». Стремясь отыграться, Лисон совершал всё более рискованные сделки на всё более крупные суммы.

В конце 1992 года он спрятал на счете «88888» убытки на 2 млн британских фунтов. В конце 1994 года убытки на этом счете выросли до 208 млн британских фунтов.

Еще 35 млн фунтов – уже не убытков, а доходов – были размещены Ником Лисоном в различных банках по всему миру на личных счетах.

Обратите внимание

К концу февраля 1995 года убытки на счете «88888» достигли 827 млн британских фунтов (1,4 млрд долларов США), что в 2 раза превышало весь торговый капитал банка. 25 февраля Ник Лисон сбежал из Сингапура, оставив на рабочем месте записку со словами «Извините». А 26 февраля банк «Бэрингз» был объявлен банкротом.

Ник Лисон, как нарушитель сингапурского законодательства о ценных бумагах, был экстрадирован из Германии в Сингапур и приговорен к 6,5 годам тюрьмы.

В тюрьме он написал книгу о своих сделках, которая сделала его знаменитым[1]. Рабочий пиджак Лисона, в котором он проводил сделки на Сингапурской бирже, при ликвидации банка был продан за 21 000 британских фунтов.

А сам банк «Бэрингз» был продан голландскому банку ING за 1 британский фунт.

«Тот самый» пиджак Ника Лисона

Home

  1. Leeson, Nick; Whitley, Edward. Rogue Trader: How I Brought Down Barings Bank and Shook the Financial World. Little Brown & Co. 1996. Русский перевод: «Как я обанкротил „Бэрингз“. Признания трейдера-мошенника». М., «Кейс», 2011.  ↩

{{comment}}

Источник: https://finuch.ru/lecture/4513

Ник Лисон «Как я обанкротил Бэрингз»

Опубликовано 15 Дек 2011 в Книги 

Елена Чиркова, специально для СуперИнвестор.Ru

Книга Ника Лисона «Как я обанкротил Бэрингз. Признания трейдера-мошенника» не так проста, как можно было бы подумать. Если смотреть поверхностно, это действительно рассказ о крупном мошенничестве. Если вглядеться пристальнее, это, как выразился один мой знакомый, история о загнивании английской аристократии. И не только.

Читайте также:  Как определить движение цены на рынке форекс начинающему трейдеру?

Ник Лисон – парень без высшего образования из очень простой семьи, даже не из среднего класса (а на Западе школьная учительница – это средний класс). Отец – штукатур, мать-домохозяйка давно умерла.

Друзья самого Лисона – «штукатуры, строители, электрики, сантехники». Развлечения у них дикие, например, «завалиться в ночной клуб и раздеться там донага», – и это еще самое невинное.

И такая фигура почему-то оказывается очень нужна «Бэрингзу» – старейшему инвестиционно-коммерческому банку Европы.

Буквально три хода: из бэк-офиса «Морган Стэнли» в лондонский бэк-офис «Бэрингз», затем в Джакарту, а оттуда де-факто главой офиса в Сингапуре, и уже к 24 годам Лисон оказывается весьма высокопоставленным сотрудником банка.

Кстати, тяга к неприличным развлечениям с годами и успехами в карьере не проходит: за демонстрацию голого зада девушкам-стюардессам в сингапурском клубе автор попадает в каталажку. Это вам не демократичная Англия.

В Сингапуре плюнуть нельзя, чтобы не оштрафовали, а Лисон вздумал неприличные части тела демонстрировать.

«Бэрингз» – банк с двухсотлетней историей, представлял британскую корону в ряде важных геополитических сделок, его основатели почти что в родстве с королевской фамилией: один из Бэрингов – прадед принцессы Дианы. Но вскоре его руководство начинает молиться на новую восходящую звезду Ника Лисона, который лихо рубит бабло на спекуляциях на рынке фьючерсов в далеком Сингапуре.

В чем суть его метода, никто особо не задумывается. Никто не понимает эти мудреные фьючерсы, и все боятся показать свою некомпетентность. Между тем, метод Лисона заключается в том, чтобы показывать всю прибыль, а часть убытков попросту скрывать.

Важно

Такое возможно, поскольку он сам и торгует, и сам себе бэк-офис – проводки делает как хочет, а аудиторов ему удается ввести в заблуждение. Приходится изворачиваться, но в этом он мастерски поднаторел.

А на независимом бэк-офисе сэкономили, чтобы выходило «поприбыльнее».

При этом Лисон высасывает из лондонского офиса огромные суммы на «финансирование» своих «операций» – ему их пересылают по первому требованию. Удивительно, но сначала в банке заканчиваются все деньги (в физическом смысле!) и только после этого всерьез начинают разбираться с операциями Лисона.

Конец истории «Бэрингз» мы знаем – банкротство, в Англии в те годы спасение тонущих банков в моду еще не вошло. Но это отнюдь не конец истории Лисона. Здесь финансовый триллер перерастает в детектив, а затем и политическую драму: Британия даже не требует его выдачи, не хочет слышать его версию того, что произошло и кто в этом виноват. Пусть лучше он сгниет в сингапурской тюрьме.

Я написала послесловие к этой книге, в которой рассказываю, чем же закончились злоключения Ника.

Мемуары Лисона – типичный пример книги, которая только выиграла от приглашения в соавторы хорошего журналиста. И динамичная, и читается легко, и объяснено все – как именно герой мухлевал – в подробностях и доступно, и интересно. Минусов даже и не вижу.

Пожалуй, любовная линия «никакая», скучновато читать о его свадьбе, не трогают причитания по поводу потери ребенка его женой (страдает Лисон примерно так: «я не мог торговать, а думал только о мертвом ребенке»), но превращения финансового бестселлера в любовный роман мы с вами и не ожидали.

Финансовая и психологическая линии очень хороши.

Ник Лисон «Как я обанкротил Бэрингз. Признания трейдера-мошенника»

Следующая >>

Источник: http://superinvestor.ru/archives/7498

Книга Ник Лисон “Как я обанкротил Бэрингз”

В общем  дочитал я на  выходных эту книгу.

Книгу могу поставить в один ряд с «Записками биржевого оператора» и книгой Николаса Дарваса. Поскольку в ней описывается помимо самой торговли переживания и психологическое состояние автора.

итак почему Бэрингз лопнул:

основная причина исходит из синдрома многих фирм и многих людей которым кажется что копейка рубль бережет, на базе этого постулата они начинают экономить  копейку и очень огорчаются когда не смогли сэкономить еще немного на пачке бумаги. Но просирают рубль, а то и пять в другом месте и принимают это как должное.  

— Лисон нанял низко квалифированных сотрудников в свое Сингапурское отделение Бэрингз исходя из отведенного ГБ низкого бюджета

— его безграмотные трейдеры размахивая руками в яме стали совершать ошибки

— ошибки стали завешивать на счете ошибок 88888, чтобы обелять общий баланс по профиту ибо в западном мире в отличии от нашей банановой республики фактически каждый сотрудник получает по итогам года бонус от профита компании

— Бэрингз имел обыкновение пилить между своими сотрудниками половину годового профита и раздавать их бонусами

— ожидая  хороших бонусов все в ГБ стали закрывать глаза на махинации Лисона с балансом

— Лисон оказался запертым в своей лонговой позиции по Никкей и в шортах по ГКО Японии, оба актива шли в противоход его  позициям

— Лисон мог только докупать Никкей так как рынок фьюча Никкей на SIMEX был низколикидным (тонким) и избавиться от позы не обвалив актив он не мог.

— по состоянию на январь 1995 года убытки составляли всего четверть убытков итоговых февраля месяца, т.е через месяц убытки учетверились и банк налетел на маржинкол в 1,3 млрд фунтов

— это произошло потому что Лисон набрал колл-опций пытаясь сыграть ва-банк (хотел по майтрейдить 😉

— Лисон просидел в тюрьме 4,5 года вместо 6,5, он выжил несмотря на рак желудка, так как ему была сделана операция

— выйдя из тюрьмы он оказался не нищебродом так как получил авторские за сабжевую книгу в размере 1 млн. фунтов и эти деньги не было отправлены в счет погашения долгов кредиторам, так как это было с Кервье из «SG»

— в данный момент женат второй раз, имеет совместного ребенка, живет в Ирландии и написал вторую книгу «Возвращение из пропасти.»

Очень хороший момент из книги:

13 сентября 1993 года у Питера Бэринга, председателя совета директоров «Бэрингз», состоялась встреча с Брайаном Куинном, одним из директоров Банка Англии, который отвечал за банковские проверки.

Совет

Позже был опубликован отрывок протокола встречи, в котором Питер Бэринг лаконично отметил: «Рост прибыли после реорганизации был поразительным, и мы в „Бэрингз“ пришли к выводу, что зарабатывать на рынке ценных бумаг вовсе не так уж сложно» 

Стоя в нашей кабинке, хватая телефонные трубки, подавая сигналы Джоржу и Толстяку, покупая и продавая, наблюдая за скачками рынка, глотая леденцы и жуя бумажные бланки, я представлял себе, как спокойно звучит голос Питера Бэринга в одном из роскошных кабинетов Банка Англии, а сам он сидит, откинувшись на спинку кожанного дивана, помешивает чай с бергамотом и любуется отполированными носками своих ботинок.

“… вовсе не так уж сложно”.

Я никогда не смог бы подобрать верную интонацию для этой фразы. «Вовсе» нужно было слегка растянуть, а «не так уж сложно» произнести, приподняв бровь с ироничной улыбкой, чтобы выразить удивление. Это была беседа двух опытных банкиров, преисполненных чувства гордости оттого, что им известен такой секретный способ обогащения.

Новедь они должны были понимать, что это не может быть все так просто.А если это просто — значит это игра.

Но даже самый заядлый игрок знает, что шансы на удачу всегда ничтожно малы — иначе казино  бы так не процветали

Источник: https://smart-lab.ru/blog/41011.php

Великий комбинатор Ник Лисон – гениальный трейдер, разоривший старейший британский банк

Администратор24 октября 2012 16:50

Ник Лисон, трейдер, разоривший старейший и знаменитейший британский банк Barings, теперь работает генеральным директором ирландского футбольного клуба Galway United. Более чем скромная должность для человека, который в 25 лет начал приносить своему банку десятки миллионов долларов.

Сын штукатура сделал звездную карьеру биржевого маклера. И быстро поверил в собственную гениальность. Ставки в биржевой игре Ника выросли до миллиардов. И однажды проиграв, он уже не мог остановиться. Свои убытки он мастерски прятал в балансе банка.

Но когда у Barings кончились все деньги и Лисона стали искать по всему миру, он решил спокойно отдохнуть недельку перед тюрьмой в лучшем отеле Малайзии.

В четверг 23 февраля 1995 года глава сингапурского подразделения одного из старейших в Британии банка Barings получил престранный факс от своего главного трейдера Ника Лисона. Послание было коротким: “I’m Sorry”.

Связаться с самим Лисоном не удалось – он словно сквозь землю провалился. Но главный сюрприз ждал встревоженное руководство, когда оно стало срочно изучать последнюю служебную деятельность пропавшего.

Обратите внимание

Оказалось, что Лисон проводил несанкционированные руководством операции, убытки от которых уже превысили собственный капитал банка.

Из-за разницы во времени в Лондоне сообщение об обнаруженных убытках получили из Сингапура в начале восьмого утра пятницы. А буквально через час правление Barings собралось на экстренное совещание.

После этого президент Barings и потомок его основателя Питер Бэринг сообщил о катастрофе управляющему Национального банка Англии Эдди Джорджу. Звонок застал управляющего на швейцарском курорте Авориаз, куда он только успел добраться, чтобы провести выходные. Покататься на лыжах так и не удалось. Первым же рейсом из Женевы Джордж вернулся в Лондон.

К концу дня убытки удвоились. В субботу Barings выпустил официальное заявление для прессы. Вся надежда Питера Бэринга – только на поддержку Национального банка. Тот уже как-то помог “Бэрингсу” спастись от катастрофы после потерь в Аргентине. Но это было в 1890 году. Теперь же центральный банк отказал Barings в прямой финансовой поддержке.

Читайте также:  Три экрана элдера форекс, как заработать на данной торговой системе

Речь уже идет только о продаже банка, и Питер Бэринг готов вести переговоры на любых условиях. В шесть вечера субботы предложение о покупке приходит от султана Брунея. Но через четыре часа султан аннулирует свое предложение, ознакомившись с балансом банка.

Это был конец. В понедельник Высший суд Британии признал банк Barings банкротом. Так, благодаря амбициям одного трейдера бесславно закончилась 233-летняя история банка. Еще через неделю Barings за символическую сумму 1 фунт был продан голландской банковской группе ING и стал ее подразделением.

Звездный мальчик

Ник Лисон (Nick Leeson) родился 25 февраля 1967 года в небольшом английском городе Ватфорд. Его отец Вильям Лисон был штукатуром и прочил сыну карьеру строительного инженера. Но Ника тянуло на более престижную работу – он мечтал стать финансовым воротилой. Правда, с математикой у него возникали проблемы.

Ник даже завалил в школе несколько контрольных по математике. Однако Лисон с детства обладал изворотливым умом и потрясающим упорством в преодолении препятствий. Поэтому в колледже он учился по специальности своей мечты – на финансиста. И окончил колледж с хорошими оценками. Теперь молодому и амбициозному Лисону предстояло самое сложное – сделать карьеру.

И старт у Ника получился неплохой. В июле 1989 года 22-летнего Лисона приняли на работу в один из самых авторитетных и старейших лондонских банков – Barings. Три года он набирался опыта, занимаясь оформлением биржевых контрактов. В 1992 году он женился на Лайзе Симс, которая также работала в Barings.

Работа у Ника спорилась, и скоро он знал весь сложный документооборот банка в совершенстве.

Начальство не могло на него нарадоваться, и в 1992 году отправило работать в свою сингапурскую дочернюю компанию, занимавшуюся спекуляциями на биржах Юго-Восточной Азии.

Хотя Ник ехал туда простым маклером, это назначение можно было рассматривать как повышение. Ведь именно в Азии делались основные биржевые обороты.

Главными задачами Ника было исполнение заявок клиентов на покупку и продажу ценных бумаг и арбитражные операции с фьючерсными контрактами на фондовой бирже в Осаке (Osaka Securities Exchange, OSE) и Сингапурской международной финансовой бирже (Singapore International Monetary Exchange, SIMEX).

Арбитраж здесь подразумевает получение дохода за счет разницы в цене фьючерсов Nikkei-225 на OSE и SIMEX, возникающей за счет разницы во времени работы этих торговых площадок.

То есть если цены складывались соответствующим образом, Лисон сначала покупал фьючерсы Nikkei-225 в Японии, а потом продавал их подороже в Сингапуре.

А сами фьючерсы Nikkei-225 по сути являются денежным пари на то, что одноименный фондовый индекс на определенную дату составит указанную в контракте величину.

И дела Лисона пошли в гору. В 1993 году он принес родному банку 8.83 млн. фунтов, что составило около 10% всей прибыли Barings в Сингапуре в том году. В следующем году Ник заработал уже 28.53 млн.

фунтов – больше половины от прибыли сингапурской “дочки”. А только за первые два месяца 1995 года – 18.57 млн. фунтов. Росли и доходы Лисона. Вместе с окладом 200 000 фунтов в год Barings платил ему премиальные размером примерно 750 000 фунтов в год.

А в феврале 1995 года их сумма выросла до миллиона фунтов.

Важно

Начиная в 1992 году с должности простого маклера, Лисон скоро стал главным маклером, а заодно и управляющим всего бэк-офиса (служба оформления сделок) сингапурского отделения Barings. При этом главе Barings в Сингапуре он подчинялся лишь формально. В своей работе Ник отчитывался непосредственно перед головным офисом в Лондоне и непосредственно оттуда же получал указания.

В Сингапуре Лисон считался звездой не только в родном банке. Сотрудники всех компаний-конкурентов внимательно отслеживали все сделки “счастливчика Ника”, пытаясь найти там отгадку его удачливости. Это было здорово, и впереди, казалось, все будет еще лучше.

Жизнь удалась

Ник был веселым парнем, с которым можно работать и приятно выпить. Начальство его ценило, подчиненные уважали. Он не скупился на поощрения. По итогам 1993 года его подчиненные получили премии в размере годовой зарплаты. А по итогам 1994 года премии выросли до полутора годовых окладов.

Частенько Лисон заходил и в сингапурский бар Harry’s, где он любил пропустить по маленькой с другими биржевиками. Веселился он тоже на полную катушку.

Как-то набравшись, он снял штаны перед группой женщин, а когда те потребовали извинений, посоветовал им позвонить в полицию и даже предложил для этого свой мобильный телефон. Дамы так и поступили.

Судья оштрафовал Ника на 200 сингапурских долларов “за непристойное оголение”.

Случались скандалы и более неприятные. Например, Лисона исключили из местного крикетного клуба Select Cricket Club за расистские высказывания и драку с посетителем. “Он был обычным парнем, – потом вспоминал о Лисоне один из брокеров сингапурской биржи. – Я бы никогда не подумал, что этот человек утопил Barings”.

Неудачливый игрок

На самом деле дела Barings шли все хуже и хуже, но знал об этом только Лисон. Он оказался слишком амбициозным, чтобы делать небольшие деньги на сделках с гарантированной доходностью и годами зарабатывать прибавку к жалованью.

Буквально сразу после перевода в Сингапур Ник попытался провести несколько несанкционированных начальством биржевых операций. Он рассчитывал таким образом выслужиться, если удастся заработать большие деньги для своего банка.

Но неожиданно для него самого он проигрался. Это был конец всего: мечтам, карьере, уважению коллег. “Я чувствовал, что стены вокруг меня смыкаются и все выходит из-под контроля, – рассказывал впоследствии Ник.

– Меня толкал вперед страх упасть в глазах товарищей. Этот страх подавлял меня”.

Выход Лисон нашел в своем великолепном знании документооборота Barings. Он начал прятать убытки внутри системы финансового учета банка. Почти три года никто среди тысяч сотрудников банка и внешнего аудитора – знаменитой Deloitte & Touche не замечал, что банк несет многомиллионные убытки.

Выработанная Лисоном система основывалась на встречных сделках банка с самим собой. Такие сделки разрешены правилами бирж. Если маклер получает приказы на покупку и продажу одинакового числа контрактов по одинаковой цене, он может провести взаимозачет по счетам своих клиентов.

Ник проводил такие сделки между счетами по операциям с различными ценными бумагами и забалансовым счетом 88888 “Невыясненные ошибки”. В реальности задача Лисона была сложнее.

Чтобы приписки не бросались в глаза, он дополнительно разносил параллельные операции по счетам во времени и представлял их неравными суммами. А внешним аудиторам он показывал так называемые представительские письма за подписью своего непосредственного начальника Саймона Джонсона.

Эти письма подтверждали легитимность проводимых Лисоном операций. Письма, правда, были поддельными. Но в Deloitte & Touche это выяснили уже после краха банка.

Таким изящным способом Ник в 1992 году спрятал убытков на 2 млн. фунтов. В 1993 году пришлось прятать уже 21 млн. фунтов, в 1994-м – 185 млн. фунтов. Беда в том, что, потеряв деньги раз, Лисон все время надеялся отыграться. И чем больше он проигрывал, тем больше ему надо было рисковать, чтобы все вернуть.

Вершина карьеры махинатора настала в начале 1995 года. Ник накупил фьючерсов на Nikkei-225 в диапазоне от 19 000 до 20 000 пунктов. После землетрясения 17 января в японском городе Кобе индекс рухнул.

Но Лисон продолжал покупать контракты, надеясь переломить рынок. И ему это почти удалось, но как на зло тут у Barings окончательно кончились деньги.

В это время открытая позиция (неоплаченные контракты) Лисона составляла $29 млрд.

За два первых месяца 1995 года потери от операций Ника составили 619 млн. фунтов. Суммарные убытки превысили собственный капитал банка. Впрочем, официально Лисон за этот период “нарисовал” прибыль 18.57 млн. фунтов. Общий ущерб за все время превысил 827 млн. фунтов, или $1.4 млрд. Начальство узнало о потерях только после прощального факса Ника: “Сожалею, шеф”.

Время бежать

Поняв, что это конец, Лисон и не пытался скрыться. Накануне вечером он разослал своим друзьям факсы с извинениями, что не сможет пригласить их на свой день рождения. А потом совершенно спокойно уехал на такси в аэропорт вместе со своей женой, которая перед этим честно заплатила $350 служанке за последний месяц.

Также спокойно под своей настоящей фамилией он вылетел в малайзийскую столицу Куала-Лумпур, где и поселился в роскошном отеле Regent, расплатившись за номер собственной банковской картой Barings. И все это для того, чтобы 25 февраля последний раз на свободе отметить свой день рождения. В отеле Лисоны провели неделю. 2 марта он прилетел в немецкий Франкфурт, где сдался властям.

В декабре 1995 года Сингапурский суд приговорил Лисона к шести с половиной годам тюрьмы, приняв за смягчающее обстоятельство то, что он неумышленно нанес ущерб банку и его акционерам. В тюрьме у Ника обнаружили рак толстой кишки, и его прооперировали. Вместе с хорошим поведением это зачлось ему, когда апелляционная комиссия решила освободить его через три с половиной года.

Его жена устроилась стюардессой, чтобы чаще навещать Ника в тюрьме. Но когда он слишком откровенно описал их личную жизнь в вышедшей в 1997 году автобиографической книге “Rogue Trader” (“Жуликоватый трейдер”), она подала на развод. Кстати, по этой книге в 1998 году в Голливуде сняли одноименный фильм (в российском прокате – “Аферист”).

Читайте также:  Анализ новостей форекс | academy fx

Выйдя на свободу, Лисон не стал возвращаться в Англию, а перебрался в Ирландию. И там он отнюдь не бедствует. Его часто приглашают с докладами на различные конференции, и он не берет за это меньше $100 000.Лисон неоднократно выступал не только перед корпоративной, но и перед университетской аудиторией, включая Оксфорд, Тринити-колледж в Дублине и колледж университета в Корке, Ирландия.

Его также многократно приглашали в другие страны, включая Голландию, Новую Зеландию, ЮАР и др. Откровенный рассказ Лисона о его уникальном жизненном опыте интригует слушателей, возбуждая в них любопытство, серьезный интерес, а подчас и искреннее сочувствие.

Совет

Ведь гибель банка Barings и роль, сыгранная в ней Лисоном, остаются одной из самых захватывающих драм в современной финансовой истории. Кстати, не так давно потеряло силу соглашение, по которому Лисон обязан был передавать часть своих заработков ликвидаторам Barings.

Кроме того, он все еще торгует финансовыми инструментами, но теперь только за свой собственный счет.

В личной жизни Лисона также произошли счастливые перемены – в 2003 году он во второй раз женился на ирландке Леоне Тормей (Leona Tormay).

Леона, косметолог по профессии, уже имела двоих детей – Керсти (Kersty) восьми лет и четырехлетнего Алекса (Alex), но супруги мечтали о совместном ребенке. В 2004 году их попытки увенчались успехом: у Ника и Леоны родился сын.

В настоящее время Лисон с семьей живет в деревне Барна, расположенной вблизи столицы графства Галвей на западе Ирландии.

Рак, по убеждению Лисона, не должен брать верх над человеком и контролировать его жизнь. Чем позитивнее человек настроен, тем больше его шансы выжить. Он также советует другим не “переваривать” стресс внутри себя, как он сам делал почти всю свою жизнь.

Теперь он разговаривает с Леоной и высказывает то, что у него на душе. По словам Лисона, “в случае с раком, как и с другими проблемами, поражаешься, насколько высокой приспособляемостью обладают человеческие существа”, и это делает человека способным “бороться при условии, что он настроен решительно”.

В апреле 2005 года Лисон принял предложение занять должность коммерческого директора  ирландского футбольного клуба Galway United Football Club. У него есть работа, которая его устраивает, и он ведет жизнь, которая ему по душе.

Спустя более десяти лет после того, как “лопнул” Barings, один из самых знаменитых финансовых мошенников в мире все еще учится смотреть на себя и свою жизнь в ином свете.

“Одна из самых важных задач в моей нынешней жизни, – говорит он, – это изменение образа мышления, попытки обнаружить позитивную сторону в происходящих событиях. Это не всегда легко. Иногда это очень трудно, но это можно сделать”.

История Barings

История банка Barings началась в 1717 году, когда Френсис Бэринг иммигрировал из Германии в Британию, чтобы заняться торговлей шерстью. В 1762 году его внуки, использовав семейное состояние, основали торговый банк под фамильным именем Barings.

Благодаря безупречной репутации Barings вскоре стал одним из крупнейших финансовых институтов и настоящим казначеем Британской империи. Банк финансировал войны против Наполеона и США, кредитовал покупку США у Франции штата Луизиана.

В XIX веке члены семьи Беринг получили пять дворянских званий – больше, чем какая-либо другая семья со времен Средневековья.

Александр Дюма поместил сокровища графа Монте-Кристо в банк Barings. А герцог де Ришелье писал в 1818 году о геополитической ситуации на тот момент: “В Европе существует шесть великих держав: Англия, Франция, Пруссия, Россия, Австрия и Baring Brothers”.

“Яйца в пасти”

Из книги Ника Лисона “Rouge Trader”

“На трейдерском жаргоне мое положение называлось “яйца в пасти”. Я набрал огромную позицию и должен был как-то избавиться от нее… Так обычно называют текущий убыток в 3 млн. фунтов, ну, в 5 млн. Но я так давно перешагнул этот рубеж, что полностью потерял ощущение реальности.

 Мне уже не нужны были эти мелкие сделки, мне было неинтересно отщипывать крохи прибыли, как рыбка, обсасывающая куски коралла в поисках пропитания. Я страстно желал только одного – реального движения рынка!Только в этом случае я смог бы отбить все убытки. Только тогда мои яйца чудесным образом выскочили бы из пасти рынка.

Если же рынок двинется вниз – зубы сомкнутся”.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/50-velikiy-kombinator-nik-lison-genialnyy-treyder-razorivshiy-stareyshiy-britanskiy-bank.html

Forexman

19 Июль 2012

Сама по себе книга производит впечатление достаточно простой, но на самом деле это далеко не так. Да, если смотреть на это поверхностно, то вроде ничего особенного. Обычный рассказ про обычное мошенничество. Разве что особенность заключается в том, что мошенничество в крупном размере. Вот, пожалуй, и все особенности. Но если «копнуть» глубже, то увидим здесь много интересного.

Давайте, наверное, начнем с того, кто такой этот Ник Лисон. Ник – парень, не имеющий высшего образования, и не выходец из аристократической семьи. Он даже не относится к среднему классу. Да, по нашим меркам школьный учитель (мама Лисона) – это, может, и не высший класс, но уж и точно не средний. Но на Западе это немного не так. Отец – штукатур.

Среди окружения самого Ника нет влиятельных людей. Все – обычные рабочие: электрики, строители, сантехники. Никаких особых увлечений. Все как обычно: отработал, потом завалился в какой-нибудь клуб, пить, затем раздеться догола. Ну и т.д. Это еще самое невинное.

Но что самое интересное, такой вот персонаж очень востребован в инвестиционно-коммерческом банке Европы.

Обратите внимание

Но интерес вызывает движение. Само движение простого парня. Всего три хода, и он в дамках. Дамки – это должность высокопоставленного сотрудника банка.

Сначала был бэк-офис «Морган Стэнли», затем лондоский бэк-офис «Бэрингз», а потом Джакарта, откуда он и пришел главой офиса в Сингапуре. То есть, уже к 24 годам Лисон – это достаточно влиятельная особа. Да, вот что интересно.

Казалось бы, работа и статус, который он получил, должны были наложить на него свой отпечаток. Но старые развлечения, что интересно, до сих пор активно практикуются.

Например, за демонстрацию голого зада стюардессам в одном из ночных клубов Сингапура, он однажды даже угодил в каталажку. И это вам не какой-нибудь Лондон. Сингапур – это то место, где даже плюнуть нельзя безнаказанно, не говоря уже о том, что вытворил Лисон.

Теперь что касается банка «Бэрингз». Банк с историей, работает давно и успешно, множество крупных клиентов, хорошая репутация. Основатели банка чуть ли не в родстве с королевской фамилией.

Например, один из Бэрингов является прадедом принцессы Дианы. Но так было до поры до времени, пока не появился Лисон, на которого через какое-то время начали чуть ли не молиться.

Причем, на Лисона, который в далеком Сингапуре «косит» огромные бабки на бирже.

Странно, что мало кто задумывается, в чем вообще заключается суть его метода. Все как-то боятся высказать свое мнение. А все потому, что не хотят показаться некомпетентными, никто не понимает эти фьючерсы. Но в тоже самое время метод Лисона заключается в том, чтобы все те положительные моменты, которые бывают в торговле, показывать, а весь негатив – скрывать.

Все это становится возможным благодаря тому, что он сам и торгует, и сам себе бэк-офис. Все проводится он делает так, как ему заблагорассудится, а аудиторов успешно вводит в заблуждение. Да, обманывать много людей, это тоже нужно уметь, но он достаточно успешно изворачивается. А на этом независимом бэк-офисе сэкономили, для того чтобы выходило больше прибыли.

Важно

И что интересно, сам Лисон умеет выпрашивать большие финансовые средства из лондонского офиса на «финансирование» своих «операций». И что самое главное – он получает эти деньги по первому требованию.

Странно, почему так получается, что сначала в банке заканчиваются деньги, причем, в физическом смысле, а после этого только начинают разбираться во всех операциях Лисона. В общем, чем это все закончилось, мы все прекрасно знаем – банкротством «Бэрингз».

Быть может, этот банк и не утоп бы, но дело в том, что в то время спасение банков, которые «на грани», особо не практиковалось. Правда, на этом история Лисона еще не закончилась. Я бы даже сказал, что тогда это были еще цветочки, а настоящая драма разыгралась намного позже.

По идее, Британия должна требовать его выдачи, но как ни странно, ничего подобного не произошло. Никто не спрашивает у него, что же случилось, и кто виноват. Пускай лучше он сидит в сингапурской тюрьме.

Так вот, книга Лисона – это живой пример того, как выиграла книга от того, что у нее было несколько авторов. Все рассматривается достаточно подробно. Все махинации, все лазейки, уловки, которые использовал герой. Причем, расписано все доступно и понятно.

Я обычно отмечаю множество минусов, если такие действительно имеются, но в данном случае я не могу сказать, что эти минусы присутствуют у данного издания. Единственное что, наверное, скучновато расписана любовная линия, свадьба, потеря ребенка его женой.

Правда, это не беда, поскольку главная линия все-таки не любовь.

Fatal error: Uncaught Error: Call to undefined function similar_posts() in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php:224 Stack trace: #0 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-includes/template-loader.php(74): include() #1 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-blog-header.php(19): require_once('/var/www/pppara…') #2 /var/www/pppara/data/www/forexman.info/index.php(17): require('/var/www/pppara…') #3 {main} thrown in /var/www/pppara/data/www/forexman.info/wp-content/themes/Forextheme2/single.php on line 224

Источник: http://forexman.info/literature/860/

Ссылка на основную публикацию